Il peut être difficile de définir la gestion patrimoniale, car un grand nombre d’activités s’y mêle. Toutefois, il est possible de résumer le rôle des conseillers en gestion de patrimoine. En collaboration avec des enseignes spécialisées, ces derniers étudient des solutions d’investissements aussi bien financiers qu’immobiliers pour leurs clients.
Qu’est-ce que le patrimoine ?
Il regroupe les biens qui « viennent du père ». Il s’agit notamment des biens matériels ou non qui appartiennent à une personne ou une famille, par le biais d’un héritage ou non. Le propriétaire peut en relever un titre de propriété ou un droit. Par ailleurs, il peut transmettre, léguer ou vendre son patrimoine.
« Avoir du patrimoine » signifie avoir :
- Des biens immobiliers ou fonciers tels qu’un immeuble ou un terrain
- Des placements financiers, à l’instar d’une épargne, des actions, des liquidités, des comptes titres, etc.
- Des propriétés professionnelles telles que des fonds de commerce, des parts de SCM, etc.
- Des droits d’auteurs
- Des droits d’usufruit
- Des objets d’arts ou de collection
- Des véhicules, des meubles, etc.
En gestion de patrimoine Paris , les biens sont appelés actifs. Tandis que l’ensemble des actifs financiers se dénomme portefeuille.
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?
Ce secteur d’activité ne se résume pas uniquement à la gestion des actifs immobiliers. Il rassemble un grand nombre de fonctions comme :
- La recherche de financements,
- Le courtage d’assurance vie,
- Le conseil en investissement financier,
- L’intermédiaire en opération de banque,
- La gestion de service,
- L’ingénierie patrimoniale
- Les transactions immobilières, etc.
Les particuliers ou les professionnels qui possèdent des placements financiers, des valeurs immobilières ou des œuvres d’art peuvent recourir aux services d’un professionnel en gestion de patrimoine.
À titre d’information, un cabinet en gestion de patrimoine ne peut pas gérer des portefeuilles boursiers. Pour solliciter ce genre de service, faites appel à une société de gestion.
